2009年,開始買進美股最好的一年!

2009年,開始買進美股最好的一年!

前言:既然標題下的這麼聳動,那就先來段聳動的開場白吧XD

我們雖然不能投票給歐巴馬,但是我們可以幫他買票..買他家的股票XD

Buy America, Yes we can!

錯過這次,你可能要再等十年!

(以上口號感謝商業周刊蕭勝鴻研究員友情贊助~這位研究員正是幫我們引薦霸榮雜誌,讓台灣讀者可以一窺高水準評論文章的推手,在此也僅以此文向少數富有良知的週刊研究員致敬)

 

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這篇文章,是拖了很久才動筆的一篇文章,其實已經構思蠻久的了。

遲遲沒有問世的原因也不全然是懶得動筆啦(雖然是部分事實),而是因為這篇文章的論述實在太過簡單,

等了一個多月,原本以為會有很多媒體會發現這點,然後大肆報導給大家一點「希望」(奇怪..這應該是媒體的天職啊XD?)

等了很久還是沒人講,那就只好我來野人獻曝一下,希望大家等會兒不要笑掉大牙,鞭小力一點啊,

畢竟,這篇文章真的~很淺。

時局走到當下 ,市場走到一個前途黯淡的氛圍中,這個時候說要來討論什麼經濟數據,經濟基本面,大概市場中十個人有九個人會跟你搖頭:「就是慘,有啥好談的?」,

剩下那一個是死抱活抱的分析師,從萬點跟你抓底抓到3千多點(終於最近好像猜對了?真的嗎?)

好,既然大家人心惶惶,那我也不想多提經濟數據了,反正真的很慘,而且我們一年多前其實也有預告大概就是會很慘

(雖然當初受到相當多的質疑),雖然現在真的也慘到有點讓我們有些意外了,嗯嗯,現在怎麼辦呢?

請大家忘掉所有的經濟數據吧!

對,forget it! 就是不要理它!

這篇文章,我們直接使出大絕,採用忽視的大絕,我會忽視所有經濟數據

(下一篇文章我們就會撿回來一一討論,但這篇,never!)

這似乎違背了小i過往所有文章的分析邏輯,因為我們幾乎每一篇文章都和經濟基本面分析緊密結合,那,為什麼要這麼做呢?

講難聽一點,為什麼要「自砸招牌」呢?

原因就在於:唯有撇開當前所有的經濟數據,我們才能克服心中的恐懼!

才能靜下心來聽接下來每篇有關經濟基本面的分析,而不會有疑慮。心定了,才能謀定而後動!

這篇文章,小i只想跟你說個老掉牙的故事!

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故事開始之前(又開始賣關子XD)

先確定所有的讀者都具有下面這項先備知識:

(應該沒問題啦..但是這兒應該有些投資新血,還是要照顧一下XD 老手大大忍耐一下啊)

情境:如果我每個月都投資10元,我第一次投資的標的每單位10元,也就是,第一個月我可以買一單位

可是好景不常,這個衰尾標的,每個月都給我跌一塊,我不死心,每個月持續加碼10元,

10, 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1..喵的,終於跌到第十個月只剩1元,氣死我啦,請問:

Q:這個標的要回到多少價位,我才能回本?

答案是五元嗎?不是唷!

因為淨值每個月都下滑,因此每月固定投入的資金(10元)能夠購買的單位數就會增加,每個月如下:

1, 1.1, 1.25, 1.42, 1.666, 2, 2.5, 3.33, 5, 10=29.276(總購買單位數)

然後一共投入10*10也就是100

那麼我們除一下,100/29.276=3.415 也就是說,只要此標的回到3.415元,此筆投資就回本了,並不需要回到中位數5元!

(估計版上80%讀者現在已經快睡著了….小 i 你再混啊~拿這些來班門弄斧?)

等等@@…如果上面那先備知識成立:

那就有趣啦!

我們何不把它套用到歷史經驗上呢?

時間有限,就不談Nasdaq崩盤,不談金融風暴,不談石油危機,全部跳過….

既然現在大家都在嚇我們經濟大恐慌要重現了,

那就放大絕啦!狠一點,我們就直接判定這次的危機就是29~33年的經濟大恐慌重演好了!

(別嚇跑啊,地球不會馬上爆炸,至少還有時間把這篇文章看完XD)

歷史是這樣的:

1255045777

好,真是壯闊的一頁史詩啊,道瓊從高點380墜落到最低41點,幾乎跌到只剩十分之一,

景況簡直只能用「慘不忍睹」四個字來形容…

我們將從2007年開始的這段崩跌時程和跌幅和上面這張圖對比的話,可以抓出兩個小圈圈出來,前年10月份創下一萬四千點新高的價位大致就符合左邊的那個小圈圈,那我們往後抓自高點墜落15個月的話,大概就會落到右邊那個圈圈。

對照我開始喊進美股的去年年底(12月) ,回來看歷史剛好是大約2月份的時候,我們不要佔便宜,

就挑二月份最貴的一天買進好了,1931年2月16號,指數位置191點,距離高點整整跌掉49%

(剛剛好像看到道瓊又來到新低7740了,這麼一來跌幅大概是45%,剛好和上面經濟大恐慌的數據差不多!)

好,就當我是個豬頭吧,假設當時美股也有ETF這玩意兒,從1931年2月16號開始,每個月同步投入100美元好了!

進行三年長期抗戰,每個月16號都用同等金額買進一次!(若每月16號非交易日就以相鄰的交易日擇一)

那我們從1931年二月十六日買到1934年一月十五號,我們一共投入3600美元,我們就來結算一下,我們報酬率究竟是多少?

假設指數即為ETF的淨值單位,那麼三年來我們一共會買進多少單位呢?

我試算了一下,我們三十六個月來一共會買進如下的單位數:

0.51+0.54+0.61+0.73+0.73+0.7+0.73+0.9+0.98+1.03+1.25+1.19+1.20+1.28+1.58+1.88+2.27+2.22+1.49+1.51+1.51

+1.56+1.66+1.63+1.78+1.66+1.51+1.29+1.11+1.13+1.02+1.2+1.02+1.02+0.94=42.96 總購買單位數

那我們投入的成本是:100X36=3600(美金)那麼,我們的每單位購買平均淨值為83.79

那麼我們來檢視一下,我們投資三年的報酬率是多少?1934年2月16號道窮工業指數為108.14

108.14-83.79/83.79=29%

! !!

三年的投資報酬率是29% 換算年均報酬率可是逼近10%啊!

人客啊~!這不是普通的空頭行情啊,這可是經濟大恐慌,失業人口飆上25%並導致世界大戰的經濟大恐慌啊

什麼?你擔心這次會比經濟大恐慌來的更嚴重

那我只剩三句話要說了:

1.除了火星攻打地球,我暫時還想不出來全球經濟能如何比經濟大恐慌時期更慘。

2.攤開所有的經濟數據,當前的經濟局勢,老實說,和當年的經濟大恐慌時期還差的遠

3.如果真的不幸全球經濟比經濟大恐慌更慘,那幾乎意味著當前經濟體系全面崩潰,

持有任何資產都是無效的,包括你手上的現金,投資地下室、手槍、防彈衣和乾糧可能比較實在…

最後簡短補充,從一年半前以來,小i著實不認為,這次全球經濟之慘狀會直逼經濟大恐慌,

還記得我們在去年九月寫過的一篇文章嗎?http://www.wretch.cc/blog/izaax/12156020 滿手套牢股票,怎麼辦?

這篇舊文中所披露的情境假設,幾乎完全在當前市場中顯現了,現在大家都跟我們說這次風暴不下於經濟大恐慌了..??

我們可以相信市場告訴我們的,也可以走出自己的路,如同當初我們可以選擇在泡沫散場前優雅退場一樣!

甚至,即便真的意外發生,他們說對了,這次真的很慘,慘到跟經濟大恐慌一樣

我們還是沒什麼好怕的because history is our best teacher!

btw, 這篇文章算是很簡單地交代為何去年底小i和大家推薦可以開始布局美股,採用定期定額或是分批買進的方式,

至少要把氣拉長到兩年以上,同時也設下底線,最糟就是布局三年,

當時沒有明講啦,其實這個最糟的情況izaax可是採用經濟大恐慌的版本啊~!

說真的,大家會害怕的,小i比大家更怕,所以不用等到市場來告訴我們經濟大恐慌重現,我們才來慌慌張張地不知所措,

最糟劇本早就想好了啦XD

希望,今天這個簡單分析能夠讓部分投資人心中的大石可以放下來,不要受市場訊息左右,

持續做該做的動作,歷史老師不會虧待我們的!

(正因為最糟劇本情況不能排除,所以去年並不建議單筆投資,否則若套在山腰,回本仍是遙遙無期,

可以參考29~33年的經驗..)

現在市場上好像開始不少人奚落巴菲特了..?

投資人有兩種選擇,一種是笑他三年,一種是三年後和他一起笑…and we got the choice.

(the question is: 真的需要三年嗎?)

P.S. 預告:之後每個月我們都會來追蹤美股和美國經濟基本面變化..當然,都會有數據分析XDDD

這篇喊盤文章可是下不為例啊~!

以上分享,僅供參考,有錯請不吝指正,感恩m(_ _)m

 

izaax

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206 comments on “2009年,開始買進美股最好的一年!

  1. 你的網誌還滿多篇的耶~
    感覺很用心在經營喔~^^
    路過逛逛~有空再到我那邊逛逛吧~

    順便問你一下
    有需要我幫你宣傳文章或相簿嗎?
    如果有需要的話可以到我的網誌逛逛喔^^

    衝人氣也可以喔~

    如果有打擾到~跟您說聲抱歉
    不好意思喔^^"

  2. 版主您好:
    根據您在42樓的回覆
    ……………………………………………….
    可以參考一下台灣第一次從萬點崩落後,花了幾年才又重登萬點,
    或許就可以推測中國大陸最快何時可以再站回5000點之上
    (話說台灣20年前創下的萬二高點,花了二十年都還站不回去…)
    版主 於 February 15, 2009 05:04 PM 回覆
    ……………………………………………….
    您是不建議此時布局中國嗎?
    感謝!!!

  3. 不知道是不是我算錯了
    計算總購買單位數好像只加了35個值

    如果逐月計算定期定額的報酬率….
    看來很容易讓人失去信心
    還是不要說出來好了 XD

  4. 幫助自己遠離不健康, 不環保, 不人道的肉類的最好方法

    看看影片吧: http://meat.org

    諾貝爾獎得主與聯合國聲明: 人類都應該吃素

    我們希望盡可能地能讓更多人發覺吃肉是如何傷害環境, 動植物甚至人類的!
    所以, 請您幫幫自己也幫幫這個地球

    1. 拒絕或是少吃肉, 停止把自己的享樂建立在環境, 窮苦國家人們, 與動物的痛苦上. 您可以選擇一種更健康, 沒有殺戮, 不傷害環境的生活方式
    (註1: 畜牧業乃是地球暖化與森林濫伐元兇, 並全世界80%的穀物都拿來飼養牲畜, 造成目前每五秒就一個小孩餓死的慘劇)

    2. 在聚會或是任何場合播放這段影片. 一個素食者一年可以減少一百多隻動物的死亡, 減碳2520公斤

    3. 把這段影片轉至你的個人網站, 直接至 http://youtube.com/watch?v=VIjanhKqVC4 引用

    GD蔬食抗暖化&保護動物社(http://tw.myblog.yahoo.com/veggi-sheep)鼓勵大家為地球,人類,動植物盡一份心力. 貼文造成您的不便請見諒

    更多的環保健康素食資訊,可在素易網(suiis.com)或是PETA美國人道對待動物協會(Peta.com)找到喔!

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